Cơ quan tài chính Hàn Quốc chỉ phê duyệt hai VASP trong năm 2025

Thị trường tài sản số Hàn Quốc đang đối mặt với sự thắt chặt đáng kể khi Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) chỉ phê duyệt hai nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) mới trong toàn bộ năm 2025. Happy Block nhận phê duyệt vào tháng 1 cho hoạt động sàn giao dịch, trong khi Blosafe được cấp phép vào tháng 8 cho dịch vụ chuyển giao và quản lý lưu trữ – giảm một nửa so với bốn phê duyệt của năm 2024.

Đáng lo ngại hơn, thời gian trung bình từ lúc nộp hồ sơ đến khi được phê duyệt đã tăng từ 11 tháng năm 2024 lên 16 tháng năm 2025. Trường hợp Blosafe phải chờ hơn 600 ngày để được cấp phép, trong khi Bit Korea – liên doanh với Hana Bank thành lập năm 2024 – vẫn chưa nhận được phê duyệt và không thể triển khai kinh doanh. Theo cấu trúc quản lý Hàn Quốc, doanh nghiệp có thể đăng ký là đơn vị vận hành tài sản ảo nhưng bị cấm hoạt động nếu chưa được phê duyệt chính thức.

Ngày 23/12, sau khi trễ hạn một năm bốn tháng, FIU mới phê duyệt gia hạn giấy phép cho Dunamu – đơn vị vận hành Upbit, sàn giao dịch tài sản mã hóa lớn nhất Hàn Quốc. FIU đã phạt Dunamu 35,2 tỷ won vào tháng 11/2025 vì các vi phạm, bao gồm sao nhãng nghĩa vụ chống rửa tiền. Tương tự, Korbit nộp hồ sơ gia hạn tháng 9/2025, trong khi Bithumb, Coinone và Gopax nộp tháng 10, nhưng đến cuối năm vẫn chưa có kết quả. Ngày 31/12, Korbit nhận cảnh cáo cấp tổ chức và bị phạt 2,73 tỷ won do vi phạm quy định.

Giao dịch đáng ngờ tăng vọt giữa chiến dịch thắt chặt

Động thái thắt chặt của FIU diễn ra trong bối cảnh các báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng đột biến. Từ tháng 1 đến tháng 8/2025, các VASP nộp 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ lên FIU, vượt xa tổng số 16.076 báo cáo năm 2023 và 19.658 báo cáo năm 2024. Cơ quan Hải quan Hàn Quốc báo cáo từ năm 2021 đến hết tháng 8/2025 có khoảng 9,56 nghìn tỷ won liên quan đến tội phạm gắn với tài sản mã hóa.

Khoảng 90% các vụ việc liên quan đến mô hình hwanchigi – hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài trái phép, trong đó tiền bất hợp pháp được chuyển đổi sang tài sản mã hóa thông qua sàn giao dịch nước ngoài, luân chuyển vào nền tảng trong nước rồi quy đổi ra won. Để đối phó, Hàn Quốc công bố kế hoạch tháng 11/2025 mở rộng yêu cầu Travel Rule cho mọi quy mô giao dịch, loại bỏ miễn trừ trước đây đối với các khoản chuyển dưới 1 triệu won.

Bất chấp môi trường quản lý khắt khe, ngành tài chính Hàn Quốc vẫn tìm kiếm cơ hội. Chủ tịch Hana Financial Group Ham Young-joo trong thông điệp Năm mới ngày 3/1 cho biết stablecoin nên được xem là ưu tiên chiến lược, nhấn mạnh nhu cầu xây dựng hệ thống toàn diện cho phát hành và phân phối stablecoin. Điều này cho thấy sự phân hóa trong tầm nhìn phát triển giữa khu vực tài chính truyền thống và cơ quan quản lý.

Nguồn: phocapblockchain.net